名寄せName Matching
同一人物・同一法人の情報を、表記の違いを踏まえて突き合わせ、一つの主体として整理すること。制裁対象者リストや反社リストとの照合の精度を左右する。犯収法に「名寄せ」という言葉の定義はなく、実務上の取り組み。金融庁のガイドラインは、取引フィルタリングの適切な体制と、顧客情報などのデータの正確性の確保を求めている。
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氏名の表記の揺れ、旧姓、別名、法人の商号変更などを踏まえて同一性を判断する。
精度が低いと、制裁対象者リストや反社リストとの照合で見逃しや誤検知が増える。
本人確認の記録の検索や、制裁スクリーニング・反社チェックの前提として使われる。
混同しやすい語との違い
制裁スクリーニングは名寄せされた情報をリストと照合する作業。名寄せは、その照合の精度を支える手前の整理作業にあたる。
ファジーマッチングは表記の揺れを許容する近似照合の技術。名寄せはその技術も使い同一性を判断する実務全体。
本人確認書類の確認は取引の入口で行う確認。名寄せは複数の記録・タイミングにまたがる情報を突き合わせる。
実務ではここで迷う
旧姓や通称名、海外の氏名の翻字違いを、どこまで同一人物として吸収するかは悩ましいところです。緩めれば誤検知が増え、締めれば見逃しが増えるという綱引きがあります。複数のシステムに情報が分散していると、名寄せ自体の前提が崩れることもあります。
制裁スクリーニングの実務フローを読む（noteの記事）→よくある質問
名寄せは法令上の義務ですか？
犯収法に名寄せの定義はなく、法令上の義務ではない。ガイドラインが求める、フィルタリングの体制やデータの正確性を支える実務上の取り組みである。
旧姓や別名も名寄せの対象になりますか？
対象になる。氏名の表記の揺れや旧姓、別名、法人の商号変更などまで踏まえて、同一人物・同一法人かどうかを判断する。逆に緩めすぎると、今度は誤検知が増えてしまうという綱引きがある。
名寄せの精度が低いとどうなりますか？
制裁対象者リストや反社リストとの照合で、本来検知すべき相手を見逃したり、逆に誤検知が増えたりする原因になる。逆に厳しくしすぎると、正常な取引まで止めてしまうことにもなる。
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この用語ページは意味と位置づけをつかむための辞書です。実務の手順・判断のしかたはnoteの記事で扱っています。